Horario y descripción de Paneles | Jueves 18 de noviembre
INSCRIPCIÓN DE LOS PARTICIPANTES
DESAYUNO CONTINENTAL EN LA SALA DE EXHIBICIÓN
Panel General
La Muy Difícil Determinación del Delito Precedente en el Lavado de Dinero
De acuerdo a las leyes y regulaciones en distintos países y jurisdicciones, a la hora de determinar si se está cometiendo lavado de dinero es esencial poder precisar si hubo un delito previo de donde se obtuvo el dinero sucio a ser lavado. A las leyes antilavado de muchos países les falta claridad en la cobertura de las ganancias procedentes de delitos. Sin embargo, la doctrina internacional establece que la sola inconsistencia de las operaciones realizadas con la actividad declarada supone indicios suficientes de lavado de dinero. A pesar de que muchas veces no exista o no se sepa de una “actividad ilegal específica” que cite ciertas actividades, los oficiales de cumplimiento deben estar atentos a todas las señales. En muchos países se discute cuáles son las alertas, en el sistema de prevención, que se consideran como suficientes para, emitir un ROS o denunciar un hecho ante la Justicia. El lavado de dinero en algunos países de Latinoamérica, incluyendo México es un delito autónomo técnica y jurídicamente.
Marcelo Casanovas, Director, Provincia Seguros S.A., Grupo BAPRO
Ramón García Gibson, Socio Fundador y Director General, García Gibson Consultores
Pablo Sáenz Padilla, CAMS, Director Jurídico Contencioso y Oficial de Cumplimiento, Grupo Financiero Inbursa
SESIONES CONCURRENTES
Implementar un Preciso Proceso de Diligencia Debida Para Determinar el Beneficiario Final y Lograr la Transparencia
Identificar al beneficiario final o usufructuario puede ser una tarea muy confusa. Conocer la identidad de estos individuos detrás de capas de corporaciones, accionistas, abogados testaferros y otros intermediarios es una tarea muy difícil. Aquí, usted recibirá consejos, aprenderá técnicas y estrategias para identificar el verdadero beneficiario detrás de cuentas corporativas y transacciones que, sin que usted se de cuenta, hace negocios a través de su institución. Usted aprenderá cuáles son los pasos necesarios para realizar una adecuada diligencia debida de los clientes, cómo interpretar las diferencia en las leyes de secreto bancario y privacidad en diferentes jurisdicciones, cómo buscar información de los clientes que pueda estar escondida y cómo identificar las partes de una transacción cuando el remitente no quiere ser identificado, y los criterios para determinar si se debe o no presentar un ROS en algunas circunstancias.
Ricardo Bernal, Gerente, BRS Salles Sáinz – Grant Thornton
RECESO EN LA SALA DE EXHIBICIÓN
SESIONES CONCURRENTES
La Extinción de Dominio: Impactar en la Capacidad Financiera de la Delincuencia Organizada
Mediante la extinción de dominio los delincuentes pierden el derecho a la propiedad de aquellos bienes relacionados con sus actividades delictivas—ya sean herramientas para delinquir o productos del delito—y esta figura puede resultar un arma sumamente efectiva para muchos países en sus esfuerzos por recuperar activos del crimen organizado, a la vez que se debilita la capacidad financiera de los delincuentes, e incrementan los recursos de las agencias de ley. El decomiso o incautación de bienes ilícitos ayudan a desmantelar las infraestructuras delictivas e interrumpir la actividad de los criminales. Rastrear y recuperar estos activos requiere de mucha habilidad, los delincuentes cuentan con los recursos para esconder muy bien sus posesiones y utilizan todos los medios para protegerlas. En este panel analizaremos el funcionamiento de la extinción de dominio –en México y otros países de Latinoamérica— así como todas las novedades en este apasionante campo (íntimamente vinculado con el área ALD/CFT). Como por ejemplo, el desafío en muchos países para evitar que los delincuentes vuelvan a recuperar sus bienes tras una batalla en corte, en este respecto México envió al Congreso una iniciativa para apropiarse los bienes de los delincuentes, independientemente del resultado en los tribunales. Aprenda del propio Director Ejecutivo de Normatividad y Consulta Jurídica del Servicio de Administración y Enajenación de Bienes de México, cómo funciona el sistema, sus logros y desafíos.
Sandro García-Rojas Castillo, Director Ejecutivo de Normatividad y Consulta Jurídica, Servicio de Administración y Enajenación de Bienes (SAE)
ALMUERZO
SESIONES CONCURRENTES
Control y Evaluación de las Operaciones de las Unidades de Cumplimiento en las Diferentes Instituciones
Todo sujeto obligado debe contar con operaciones de cumplimiento que controlen y prevengan el lavado de dinero. Sin embargo, uno de los grandes obstáculos que enfrentan estas instituciones—y las mismas oficinas de cumplimiento—es saber cómo están funcionando estas operaciones de PLD. En el área comercial, ventas, mercado es mucho más fácil cuantificar los resultados, sin embargo en el área de cumplimiento, desde ya considerado un centro de gastos, es mucho más difícil poder evaluar el correcto funcionamiento y por lo tanto se hace muy difícil poder justificar mayores recursos y hasta cambios en las políticas, organigramas etc. Aprenda en este panel a evaluar las operaciones ALD, a poder cuantificar y medir los enormes esfuerzos que su departamento realiza todos los días para poder mostrar en forma concreta a sus superiores y autoridades.
Luis Bogantes, CAMS, Director Riesgos Operativos, Banco Nacional de Costa Rica
RECESO EN LA SALA DE EXHIBICIÓN
SESIONES CONCURRENTES
Realidad ALD Para las Cooperativas de Ahorro, SOFIPOS y SOFOLES Para Prevenir el Lavado
Cuando se trata de lavado de dinero, las cooperativas enfrentan desafíos únicos. El primer problema no está relacionado con la experiencia técnica o los recursos, sino con una percepción general de público, incluidos los delincuentes, de que las cooperativas no operan como otros sujetos obligados. Las cooperativas de ahorro y las sociedades financieras populares están obligadas a contar con defensas que las protejan de los riesgos ALD para obtener la autorización de los organismos supervisores y fiscalizadores para operar. El nuevo marco regulatorio obliga a estas entidades a contar con manuales, políticas, capacitación ALD, y hasta administración del riesgo ALD en algunos países. En este panel, los ejecutivos de estas instituciones aprenderán cuáles son los controles que deben poner en funcionamiento, qué es lo que el gobierno y los reguladores están exigiendo y cuales son las enseñanzas que dejaron casos con este tipo de instituciones en México y otros países.
Mireya Lozano, CAMS, Directora General, Federación Mexicana de Desarrollo
Miguel Tenorio, CAMS, Director General, EQAICC México S.A.