Programa de la Conferencia

• Metodologías para determinar los puntos vulnerables y áreas de alto riesgo
• Mejores prácticas en los procedimientos de identificación y ponderación de factores de riesgo y monitoreo de clientes
• Calificación de riesgos y controles en segmentos de clientes

Orador:
Arnaldo Sanchez Brugal, CAMS, Oficial de Cumplimiento, Banco Central de la República Dominicana

• Alcance, impacto, fortalezas y debilidades de las nuevas iniciativas ALD en México
• Situación actual y tendencias producto de las nuevas obligaciones
• Nuevos sectores e industrias obligados a cumplir con la normativa ALD
• Contrabando de divisas y el movimiento ilegal de dinero en efectivo a través de las fronteras internacionales, hacia/desde EE.UU. ; hacia/desde otros países en Latinoamérica
• Propuesta de EE.UU. sobre la transmisión transfronteriza electrónica de fondos y cómo afectará a México

Oradores:
Pablo Sáenz Padilla, CAMS, Director Jurídico Contencioso y Oficial de Cumplimiento, Grupo Financiero Inbursa, México

Guillermo Horta Montes, Managing Director de la Oficina Global de Prevención de Lavado de Dinero, Bank of America Merrill Lynch, México

• Peligros asociados con nuevos servicios y los pasos que las instituciones están tomando para administrar los riesgos
• Estrategias para maximizar la potencialidad de los sistemas de control y prevención tradicionales adecuándolos a la nueva realidad electrónica
• Impacto de las incompatibilidades legales de las distintas jurisdicciones que atraviesa una transacción u operación
• Peligros asociados con estos nuevos servicios y los más recientes pasos que las instituciones están tomando para administrar estos riesgos

Orador:
Luis Bogantes, Director Riesgos Operativos, Banco Nacional de Costa Rica, Costa Rica

• Guía de debida diligencia extendida (incluyendo a la banca corresponsal, transacciones internacionales, etc.)
• Sistemas y herramientas en el mercado para fortalecer el proceso de debida diligencia
• Casos de lavado de dinero en los que no se hizo un adecuado proceso de debida diligencia extendida
• El proceso de debida diligencia en PEPs y productos y servicios de alto riesgo

Orador:
Alberto Avila, CAMS, Socio Director, In Spiritum, LLC, EE.UU.

• Métodos de lavado en el sector, por ejemplo el doble financiamiento de vehículos
• Incremento importante en los fraudes de crédito
• Señales de alerta y elementos a tener en cuenta: pagos anticipados, empresas fachadas, etc.
• ¿Aumento del valor de los vehículos a la luz del lavado de dinero?

Orador:
Marcos Czacki Halkin, Asesor Legal, Daimler Financial Services, México

• Detalle de reglas y obligaciones ALD claras para las SOFOMES en México frente al vencimiento de los plazos
• Cómo preparar sistemas—y personal--para reportar a las autoridades transacciones sospechosas e instrumentar políticas para conocer a los clientes
• ¿Cómo serán vigiladas en el cumplimiento de las normas ALD? "¿La nueva Ley arregla las imperfecciones de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple?"
• Obligaciones de registro, mayor transparencia, trato a intermediarios, etc.

Oradores:
Miguel Tenorio Santoyo, CAMS, Director General, EQAICC México S.A.

Mireya Lozano, CAMS, Directora General, Federación Mexicana de Desarrollo Cooperativo

• Delincuentes han pulido sus estrategias para defraudar organizaciones financieras mediante sofisticados esquemas piramidales
• Mayor presión para que las instituciones financieras integren los esfuerzos de control y prevención del fraude y lavado de dinero
• Casos recientes de esquemas piramidales en Latinoamérica e internacionales que pudieron ser detectados en una etapa temprana (desde Madoff y Stanford hasta DMG Holding y más)

Oradores:
Juan Pablo Rodríguez Cárdenas, Socio, RICS MANAGEMENT, Colombia

Luis Bogantes, Director Riesgos Operativos, Banco Nacional de Costa Rica, Costa Rica

• Ejemplos, mejores prácticas y lecciones de casos reales desde el enfoque del auditor
• Enfoque de doble filo: auditar la efectividad del sistema y monitorear las deficiencias operacionales
• Integración del proceso de debida diligencia en el programa de auditoría interna
• Auditar controles

Orador:
Ricardo Bernal de la Torre, Gerente, Salles Sainz – Grant Thornton, Mexico

• Lecciones y mejores prácticas aprendidas de recientes casos que involucran a estas “otras” instituciones financieras
• Obligaciones de las casas de cambio, centros cambiarios y otros NSM frente las regulaciones de EE.UU.
• Semejanzas y diferencias entre un programa ALD de un NSM y otras instituciones financieras
• Cómo un NSM puede prepararse para ser responsable de los actos de sus agentes independientes

Oradores:
Luis Adrián Hernández, Gerente de Riesgo de Negocios, Salles, Sainz – Grant Thornton, S.C., México

Raymundo García Pelayo, Director BRS, Salles Sáinz – Grant Thornton, México

• Estrategias para el desarrollo de una actividad sensible para ajustarse a los estándares internacionales sobre prevención de lavado de dinero.
• Explicar las nuevas disposiciones que contempla la Iniciativa de Ley de Prevención de Lavado en México y cómo impactará en el sector de juegos de azar. Los retos para el sector en México
• Juegos de azar y casinos en otros países y jurisdicciones. Análisis de la experiencia en Argentina

Oradores:
Carolina Victoria Galtieri, Titular de la Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, Lotería Nacional SE, Argentina

Carlos A. Vizcaíno Higuera, Oficial y Vice-Presidente de Comité de Cumplimiento, Grupo Caliente, México

• Rol de la alta gerencia y los técnicos de cumplimiento en la minimización y administración de los riesgos
• Procesos para identificar los puntos endebles y áreas de alto riesgo y técnicas para mantener controles
• Calificación de riesgos y controles en productos y procesos de apoyo
• Controles mínimos que deben tenerse en materia de prevención del lavado de dinero y sistemas de control de calidad para la presentación de ROS

Orador:
Roderick Schwarz S., CAMS, Director, Schwarz Romero & Asociados, C.A., Venezuela

• Amenazas emergentes en la arena ALD que el GAFI ha identificado:
• Delitos fiscales como delitos precedentes para el lavado de dinero
• PEPs domésticos
• Beneficiario y propiedad beneficiaria final
• Iniciativas en otras áreas claves
• Respuesta internacional a los cambios propuestos: ¿Qué significará esto para el status quo?
• Enfoque del GAFI y otros organismos internacionales en la corrupción
• Medidas ALD/CFT y la inclusión financiera

Oradores:
Gabriel Cuomo, Vicepresidente, Unidad de Información Financiera, Argentina

María Teresa Balén, Asesora del Delegado para el Riesgo de Lavado de Activos, Superintendencia Financiera de Colombia

• Técnicas y habilidades necesarias para llevar a cabo una investigación ALD integral y completa
• Factores claves para considerar durante la ejecución de la investigación
• Adquirir el conocimiento y pericia para realizar investigaciones completas y precisas.
• Un planeamiento adecuado de la investigación es tan importante como la ejecución de la misma. Cross training de personal entre los departamentos ALD y antifraude
• Combinación de procesos comunes dentro de la organización para incrementar la efectividad de sus esfuerzos de investigación

Orador:
Marcelo Casanovas, Director, Provincia Seguros S.A. - Grupo BAPRO, Argentina

• Cambios en leyes, normativas y marcos jurídicos en el continente
• Casos e investigaciones de lavado en distintos países
• Países y jurisdicciones en la cuerda floja internacional, errores cometidos, lecciones aprendidas y mejores prácticas de cada caso
• Una región muy diversa pero a la vez muy uniforme en cuanto a problemáticas y realidades ALD

Orador:
Giovanni Di Sanzo, CAMS, Banca Privada, BAC Florida Bank, Argentina

• Entender con precisión el número cada vez mayor de productos y servicios dirigidos a mercados y nichos específicos
• Comprender las dificultades para determinar cuáles son las señales de alerta más confiables sobre actividades ilegales en P/S nuevos
• Integrar exitosamente en las estructuras ALD todos los P/S nuevos que van surgiendo
• Indicadores específicos para prestar atención en P/S nuevos qué hacer cuando se detecta una señal de alerta

Oradora:
María de Lourdes Jiménez, Vicepresidenta Senior & Directora de la División de Cumplimiento, Corporativo, Popular, Puerto Rico

• Situaciones desafiantes que despiertan la creatividad en la estrategia de los oficiales de cumplimiento
• Desarrollo de estrategias de administración de riesgos de la entidad, valorización y ponderación de criterios y factores de riesgo
• Identificación de los principios fundamentales para un programa de calificación y administración de riesgos
• Riesgo inherente y residual - Monitoreo de la matriz

Orador:
José Luis Rojas de la Cruz, Socio/Director, BRS Salles Sáinz – Grant Thornton, México

• EE.UU. emitió una nueva regulación que exige a los negocios fuera de EE.UU. a cumplir con las mismas obligaciones ALD que aquellos en EE.UU.
• Los negocios extranjeros que operan a través de Internet también estarán obligados
• ¿Cómo hará EE.UU. para regular y supervisar este gigantesco grupo de negocios extranjeros nuevo? ¿Qué cargas y sanciones podrían recaer sobre estas compañías en Latinoamérica y el resto del mundo?

Oradores:
Patricia Torres Serpel, CAMS, Directora de Cumplimiento, Western Union, México

Jorge A. Guerrero, CAMS, Presidente Ejecutivo, Optima Compass Group LLC, EE.UU.

• Peligros asociados con nuevos servicios y los pasos que las instituciones están tomando para administrar los riesgos
• Estrategias para maximizar la potencialidad de los sistemas de control y prevención tradicionales adecuándolos a la nueva realidad electrónica
• Impacto de las incompatibilidades legales de las distintas jurisdicciones que atraviesa una transacción u operación
• Peligros asociados con estos nuevos servicios y los más recientes pasos que las instituciones están tomando para administrar estos riesgos

Orador:
Luis Bogantes, Director Riesgos Operativos, Banco Nacional de Costa Rica, Costa Rica

• Guía de debida diligencia extendida (incluyendo a la banca corresponsal, transacciones internacionales, etc.)
• Sistemas y herramientas en el mercado para fortalecer el proceso de debida diligencia
• Casos de lavado de dinero en los que no se hizo un adecuado proceso de debida diligencia extendida
• El proceso de debida diligencia en PEPs y productos y servicios de alto riesgo

Orador:
Heiromy Y. Castro M., CAMS, Director, Oficina de Prevención de Lavado y Crímenes Financieros, Superintendencia de Bancos, República Dominicana

• Métodos de lavado en el sector, por ejemplo el doble financiamiento de vehículos
• Incremento importante en los fraudes de crédito
• Señales de alerta y elementos a tener en cuenta: pagos anticipados, empresas fachadas, etc.
• ¿Aumento del valor de los vehículos a la luz del lavado de dinero?

Orador:
Marcos Czacki Halkin, Asesor Legal, Daimler Financial Services, México

• Nuevos métodos para lavar dinero utilizando el comercio internacional
• Experiencia de la Unidad de Transparencia Comercial (TTU) de EE.UU. en el manejo, administración y desarrollo de los programas de capacitación e investigación relacionados con el lavado de dinero a través del comercio internacional
• Mejores prácticas para detectar inconsistencias en los precios documentados de los productos y servicios
• Constantes amenazas de las sanciones en el comercio internacional: recientes penalidades y crecientes riesgos para las instituciones financieras

Orador:
Raymond Villanueva, Titular, Unidad de Transparencia Comercial, Agencia de Inmigración y Aduana, Departamento de Seguridad Nacional (DHS), EE.UU.

• Tipologías, señales de alerta y riesgos para los fideicomisos y otros proveedores de servicios corporativos o financieros
• Entender el sector fiduciario: fiducia de inversión, administración, garantía, inmobiliaria, titularización
• Mitos y verdades y casos de lavado utilizando instrumentos del sector fiduciario
• Transparencia vs. Beneficiario Final, la gran dicotomía ALD para estos productos financieros

Oradores:
Juan Pablo Rodríguez Cárdenas, Socio, RICS MANAGEMENT, Colombia

Alberto Avila, CAMS, Socio Director, In Spiritum, LLC, EE.UU.

• Ejemplos, mejores prácticas y lecciones de casos reales desde el enfoque del auditor
• Enfoque de doble filo: auditar la efectividad del sistema y monitorear las deficiencias operacionales
• Integración del proceso de debida diligencia en el programa de auditoría interna
• Auditar controles

Orador:
Heiromy Y. Castro M., CAMS, Director, Oficina de Prevención de Lavado y Crímenes Financieros, Superintendencia de Bancos, República Dominicana

• Lecciones y mejores prácticas aprendidas de recientes casos que involucran a estas “otras” instituciones financieras
• Obligaciones de las casas de cambio, centros cambiarios y otros NSM frente las regulaciones de EE.UU.
• Semejanzas y diferencias entre un programa ALD de un NSM y otras instituciones financieras
• Cómo un NSM puede prepararse para ser responsable de los actos de sus agentes independientes

Oradores:
Luis Adrián Hernández, Gerente de Riesgo de Negocios, Salles, Sainz – Grant Thornton, S.C., México

Raymundo García Pelayo, Director BRS, Salles Sáinz – Grant Thornton, México

• Estrategias para el desarrollo de una actividad sensible para ajustarse a los estándares internacionales sobre prevención de lavado de dinero.
• Explicar las nuevas disposiciones que contempla la Iniciativa de Ley de Prevención de Lavado en México y cómo impactará en el sector de juegos de azar. Los retos para el sector en México
• Juegos de azar y casinos en otros países y jurisdicciones. Análisis de la experiencia en Argentina

Oradores:
Carolina Victoria Galtieri, Titular de la Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, Lotería Nacional SE, Argentina

Carlos A. Vizcaíno Higuera, Oficial y Vice-Presidente de Comité de Cumplimiento, Grupo Caliente, México

• Responsabilidades y tareas precisas del oficial de cumplimiento en torno al control interno
• Controles mínimos - Diseño y ejecución de pruebas a los controles
• Métodos de muestreo monetarios y de atributos
• Utilización de herramientas de integración de archivos y documentación de las pruebas y los resultados

Orador:
Ricardo Bernal de la Torre, Gerente, Salles Sáinz – Grant Thornton, México

• Reprender y prevenir la criminalidad empresarial y motivar a las empresas a que adopten mecanismos internos de prevención
• Tendencias en la región: ejemplo de la Ley 20.393 de Chile
• Cómo y cuándo la personal moral o jurídica y sus directivos son penalmente responsables
• Análisis de casos: Siemens y otras compañías pagaron multas millonarias por sobornos y sus altos ejecutivos fueron investigados
• Influencias de leyes como la FCPA de EE.UU. o la UK Bribery Act del Reino Unido

Orador:
Sandro García-Rojas Castillo, Académico, Universidad Panamericana, México

Juan Pablo Rodriguez Cardenas, Socio, RICS MANAGEMENT, Colombia

• Técnicas y habilidades necesarias para llevar a cabo una investigación ALD integral y completa
• Factores claves para considerar durante la ejecución de la investigación
• Adquirir el conocimiento y pericia para realizar investigaciones completas y precisas.
• Un planeamiento adecuado de la investigación es tan importante como la ejecución de la misma. Cross training de personal entre los departamentos ALD y antifraude
• Combinación de procesos comunes dentro de la organización para incrementar la efectividad de sus esfuerzos de investigación

Orador:
Marcelo Casanovas, Director, Provincia Seguros S.A. - Grupo BAPRO, Argentina

• Cambios en leyes, normativas y marcos jurídicos en el continente
• Casos e investigaciones de lavado en distintos países
• Países y jurisdicciones en la cuerda floja internacional, errores cometidos, lecciones aprendidas y mejores prácticas de cada caso
• Una región muy diversa pero a la vez muy uniforme en cuanto a problemáticas y realidades ALD

Orador:
Giovanni Di Sanzo, CAMS, Banca Privada, BAC Florida Bank, Argentina

• Entender con precisión el número cada vez mayor de productos y servicios dirigidos a mercados y nichos específicos
• Comprender las dificultades para determinar cuáles son las señales de alerta más confiables sobre actividades ilegales en P/S nuevos
• Integrar exitosamente en las estructuras ALD todos los P/S nuevos que van surgiendo
• Indicadores específicos para prestar atención en P/S nuevos qué hacer cuando se detecta una señal de alerta

Oradora:
María de Lourdes Jiménez, Vicepresidenta Senior & Directora de la División de Cumplimiento, Corporativo, Popular, Puerto Rico

• Situaciones desafiantes que despiertan la creatividad en la estrategia de los oficiales de cumplimiento
• Análisis de importantes errores cometidos en cada uno de los casos para que ni usted, ni su institución, cometan las mismas equivocaciones de ahora en adelante
• Mejores prácticas en la elaboración de un proceso adecuado de diligencia debida y reconocimiento de riesgo con base en ejemplos reales y tangibles
• Patrones de actividades y comportamiento que deben ser tenidos en cuenta

Oradores:
Sandro García-Rojas Castillo, Académico, Universidad Panamericana, México

Ramón García Gibson, Socio Fundador y Director General, García Gibson Consultores, México

José Luis Rojas de la Cruz, Socio/Director, BRS Salles Sáinz – Grant Thornton, México

• Cumplir con las obligaciones de diligencia debida e identificación del cliente, especialmente relacionadas con sus agentes
• Evaluación del ámbito que incluye a los productos “cubiertos”
• Exposición a los escenarios de la vida real y casos en materia de lavado de dinero en la industria de seguros
• Mejores prácticas y zonas grises ALD en el sector asegurador desde el punto de vista de los reguladores

Oradores:
Marcelo Casanovas, Director, Provincia Seguros S.A. - Grupo BAPRO, Argentina

Pablo Sáenz Padilla, CAMS, Director Jurídico Contencioso y Oficial de Cumplimiento, Grupo Financiero Inbursa, México

• Enormes riesgos que las instituciones financieras y profesionales independientes enfrentan con los clientes corporativos
• ¿Cuáles son los controles con los que se debe contar para una correcta defensa? ¿Existen procedimientos de diligencia debida para compañías que se deberían adoptar?
• SRL, accionistas, subsidiarias, testaferros, abogados, contadores, fideicomisos, administradores de fondos, y agentes creadores de compañías, algunas de las variables de la complicada ecuación para clientes corporativos
• Procedimientos de diligencia debida efectivos que deben adoptarse en relación a clientes corporativos y mejores estrategias para mitigar los riesgos de estos clientes

Orador:
Arnaldo Sanchez Brugal, CAMS, Oficial de Cumplimiento, Banco Central de la República Dominicana

• Reciente reacción generada por renombrados casos de evasión fiscal internacionales que han generado un movimiento global para tomar medidas enérgicas contra los paraísos fiscales
• Estudio del GAFI: conversaciones sobre la incorporación de las faltas tributarias como delitos precedentes en el lavado de dinero y la elaboración de mejores prácticas en relación a la evasión fiscal
• Desafíos claves en instituciones financieras y agencias gubernamentales–en América, Europa y Asia—debido a la incertidumbre y reestructuración del escenario tributario
• Consejos y mejores prácticas para el oficial de cumplimiento en el campo de la evasión fiscal

Orador:
Roderick Schwarz S., CAMS, Director, Schwarz Romero & Asociados, C.A., Venezuela

• Las normas sobre calidad de ISO pueden aplicar al cumplimiento ALD de cualquier organización o actividad
• Aplican a la forma en la que su organización opera los estándares de calidad, niveles de servicio…también aplica al campo ALD
• Ventajas para las instituciones de la adaptación de las normas en los procesos de cumplimiento

Orador:
Miguel Tenorio Santoyo, CAMS, Director General, EQAICC México S.A.