 Asdrúbal Aponte, CAMS
Director de Investigaciones
Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico
Asdrúbal está a cargo de investigar actividades ilícitas que envuelven violaciones a las leyes y reglamentos que administra la OCIF, la oficina encargada de supervisar y fiscalizar el sistema financiero de Puerto Rico. Asdrúbal interacciona, además, con otras agencias reguladoras y de orden público locales y federales. Vela por que se cumpla con el Bank Secrecy Act. Previamente trabajó durante 16 años para Chase Manhattan Bank y Chase Capital Markets, como Asistente Tesorero y en Auditoría Internacional, cubriendo a Puerto Rico, las islas del Caribe y Suramérica. Asdrúbal es miembro del Comité de Fiscalización de la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores, y miembro de la National White Collar Crime Center de Justicia Federal. |
Beatriz E. Arenas Montalvo
Asesora de la Sección de Asuntos Antinarcóticos (NAS)
Departamento de Estado de Estados Unidos
Beatriz colabora con el Departamento de Estado de Estados Unidos desde el año 2003 como consultora—asignada a Centroamérica y el Caribe—en el manejo y detección de riesgos frente a todos los delitos complejos trasnacionales derivados del crimen organizado, con gran énfasis en la prevención del lavado de dinero, anticorrupción y antiterrorismo. Beatriz ha sido asignada a colaborar en proyectos de NAS, INL y USAID, de EE.UU. Ha prestado servicios profesionales en varios países entre los que se encuentran, República Dominicana, Honduras, El Salvador, Panamá y Ecuador. Beatriz cuenta con una experiencia profesional de 25 años al servicio de la Rama Judicial en Colombia, en sus 4 altas cortes, su último cargo fue Directora de la Escuela de Investigación Criminal y Ciencias Forenses de la Fiscalía General de la Nación. |
 Alberto Avila, CAMS
Socio/Director
Comlaft
Alberto asesora a instituciones financieras y no financieras en América Latina en el desarrollo de programas de cumplimiento, creación de controles ALD, revisión y mantenimiento de herramientas automatizadas, entre otras tareas claves en el área ALD. Previamente se desempeñó como oficial de cumplimiento de instituciones privadas y como funcionario público del gobierno de México en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores durante la creación de la unidad encargada de prevenir el lavado de dinero. |
María Teresa Balén
Asesora del Delegado para el Riesgo de Lavado de Activos
Superintendencia Financiera de Colombia
María Teresa ocupa este cargo desde enero de 2006. Previamente fue Asesora del Superintendente Bancario para la prevención y el control del lavado de activos durante tres años. También ocupó el cargo de Presidente del Comité para la Prevención del Lavado de Activos en la Superintendencia entre 2000 y 2003. Fue Asesora del Despacho del Superintendente Bancario y Coordinadora de la Unidad Especializada para la Prevención de Lavado de Activos entre 1996 y 1998. María Teresa fue candidata al cargo de Secretario Ejecutivo del GAFISUD y fue miembro del Equipo de Expertos de Evoluciones Mutuas de GAFISUD a Paraguay, coordinadora del Grupo de Supervisores Financieros del GAFISUD y miembro de la Delegación Colombiana a la Reunión de Grupo de Expertos de la CICAD para el Control de Lavado de Activo. |
 Ricardo Bernal
Gerente
BRS Salles Sáinz – Grant Thornton
Ricardo es gerente de la práctica de Prevención de lavado de Dinero para Salles – Sáinz - Grant Thornton. Anteriormente, se desempeñó como auditor interno en Grupo CIE. El último cargo que tuvo en Grupo CIE fue como Gerente de Auditoría Corporativa. Fue parte de Salles, Sainz – Grant Thornton durante 1 año como Consultor Senior de Business Risk Services de compañías multinacionales. Es especialista en procesos y en identificación de riesgos y controles. Cuenta con amplia experiencia en el sector financiero bancario y de seguros, Ricardo ha desarrollado e implementado sistemas automatizados para el seguimiento de operaciones bancarias; así como Manuales de Auditoría Interna en diversas empresas. |
 Luis Bogantes, CAMS
Director Riesgos Operativos
Banco Nacional de Costa Rica
Luis, como director de riesgos operativos para Banco Nacional de Costa Rica, combina su experiencia profesional y conocimientos bancarios en la prevención y administración de riesgos, mediante la aplicación de matrices, mapeos y gestión cualitativa y cuantitativa de los riesgos inherentes a las entidades financieras. También es miembro de la Junta Directiva del Comité de Oficiales de Cumplimiento de la Asociación Bancaria Costarricense. Luis cuenta con la certificación del GAFIC como instructor en materia de prevención de lavado de activos. |
 John J. Byrne, CAMS
Vicepresidente Ejecutivo
Asociación de Especialistas Certificados en
Antilavado de Dinero (ACAMS)
John asumió recientemente el cargo de vicepresidente ejecutivo de ACAMS. John es un abogado de asuntos regulatorios y legislativos de reconocimiento internacional con una experiencia de más de 25 años en temas de servicios financieros, con práctica en supervisión regulatoria, antilavado de dinero, privacidad y cumplimiento. Recientemente fue presidente de Condor Consulting LLC y anteriormente fue ejecutivo de Relaciones Regulatorias Globales para Bank of America y director del Centro para el Cumplimiento Regulatorio de la Asociación de Banqueros de Estados Unidos (ABA). John ha recibido muchos premios, incluyendo la Medalla por Servicio Excepcional de parte de Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), la unidad de inteligencia financiera de EE.UU. que depende del Departamento del Tesoro y el Premio por un Servicio Destacado de ABA por su trabajo en el campo de cumplimiento. |
 Marcelo Casanovas
Director
Provincia Seguros S.A.
Grupo BAPRO
Marcelo también es socio fundador de la Fundación Argentina para la Prevención del Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (FAPLA) y es coordinador titular de la Comisión de Prevención de Ilícitos y Fraudes de la Asociación de Bancos Públicos y Privados de la República Argentina (ABAPPRA). Marcelo es abogado recibido en la Universidad Nacional de Buenos Aires y tiene un postgrado sobre Prevención del Lavado de Dinero de la Universidad del Salvador. |
 Heiromy Y. Castro M., CAMS
Director
Unidad de Análisis Financiero del Comité Nacional Contra el Lavado de Activos de la República Dominicana
Heiromy, previo a su cargo actual, ha sido Director del Departamento de Inteligencia Financiera de la Superintendencia de Bancos, Evaluador Financiero adscrito al Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC), fue representante de la República Dominicana en el Grupo Egmont. Heiromy es instructor adscrito al GAFIC, Banco Mundial, Fondo Monetario Internacional, Programa de las Naciones Unidad para la Fiscalización Internacional de Drogas, Banco Interamericano de Desarrollo y Plan Nacional Anti-Drogas de España, y representa a la República Dominicana en el GAFIC y en el Grupo de Expertos Gubernamentales del Comité Interamericano Contra el Abuso de Drogas (GEG-CICAD). |
 Adrián Chacón Juárez, CAMS
Oficial de Cumplimiento
Prestaciones Universales
Adrián ha participado desde la perspectiva de prevención de lavado de dinero, en el desarrollo e implementación de tarjetas prepagada en México. Previamente fue Gerente de Cumplimiento Normativo y Prevención del Lavado de Dinero para el Grupo Financiero Inbursa durante más de tres años. Su experiencia, se extiende al marco jurídico y regulatorio integral de los productos prepagados, incluyendo los temas de corresponsalías bancarias y banca móvil en México. Formó parte de los grupos de trabajo gremiales, tanto bancarios como del sector asegurador, que atendieron desde el sector privado la pasada evaluación del FMI-GAFI en México. Ha tenido experiencia también en el ámbito de la defensa penal de asuntos federales (delincuencia organizada, lavado de dinero y delitos contra la salud) en México. |
 Giovanni Di Sanzo, CAMS
Banca Privada
BAC Florida Bank
Giovanni cuenta con una experiencia de 9 años como agente especializado en banca privada del BAC Florida Bank. También es consultor sobre todos los aspectos ALD de varias compañías financieras de Latinoamérica donde asesora desde métodos específicos de control y prevención ALD hasta la confección de manuales y normas de procedimiento. Previamente ocupó el cargo de gerente del Banco Trasandino en Mendoza, Argentina. Giovanni cuenta con 20 años de experiencia en los mercados bursátil y cambiario. |
Jesús Fernández
Director General
Área de Lavado de Dinero de la Policía Federal de
México
|
 Ramón García Gibson
Socio Fundador y Director General
García Gibson Consultores
Ramón es un reconocido experto latinoamericano en la materia ALD/CFT quien fundó su firma de consultoría. Previamente se desempeñó como Director Ejecutivo de Cumplimiento para México, Centroamérica, Colombia y Venezuela del banco HSBC, donde estuvo a cargo de las operaciones de cumplimiento del banco en estas jurisdicciones. Anteriormente encabezó la unidad antilavado de dinero del Grupo Financiero Banamex-Citigroup y las operaciones de cumplimiento del Grupo Financiero Santander-Serfin. Como uno de los expertos antilavado más respetado de América Latina se desempeñó como consultor para el Grupo de América Latina y el Caribe del Banco Mundial en Washington. Previamente, y durante 9 años, fue regulador financiero en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de México. |
 Jorge A. Guerrero, CAMS
Presidente Ejecutivo
Optima Compass Group LLC
Jorge dirige esta compañía que provee servicios de asesoría ALD a transmisores de dinero, bancos, corredores de valores, reguladores y agencias gubernamentales. Con anterioridad fue presidente ejecutivo, jefe de cumplimiento y asesor legal de Vigo Remittance Corp. en Miami, cuando esta compañía era la tercera mayor transmisora de dinero en Estados Unidos. Jorge es un abogado –doctor en derecho— que ha trabajado con bancos y otras instituciones financieras y no financieras en el área de cumplimiento antilavado desde 1996. Colaboró en la formación y fue el primer presidente de la Asociación Nacional de Transmisores de Dinero en Nueva York. También es miembro del consejo de administración de Nova Savings Bank. Jorge provee servicios de consultoría y entrenamiento ALD a agencias de ley y regulatorias de EE.UU. |
 Sandra Hernández Camacho, CAMS
Gerente Operativo de cumplimiento y PLD/FT
Grupo Financiero Inbursa
Sandra es especialista en el área operativa de cumplimiento y prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo para 10 empresas del grupo financiero INBURSA. Responsable de operar mecanismos para prevenir y detectar operaciones ilícitas y clientes de alto riesgo. Atiende los requerimientos y visitas de inspección de los reguladores y auditores para cada una de las empresas del GFI. Participa con las autoridades mexicanas en temas relativos a la prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo. |
 Guillermo Horta Montes
Director de Prevención de Lavado de Dinero para México y Latinoamérica
Citigroup
Guillermo ocupó diversos cargos dentro de Banamex-Citi, entre los que destacan el de Titular de la Dirección de Prevención de Lavado de Dinero. Guillermo es un abogado egresado de la Universidad Iberoamericana Telecomunicaciones. Antes de incorporarse a Citigroup, colaboró en distintas entidades gubernamentales relacionadas con la procuración de justicia y como asociado de un reconocido despacho de abogados en México. |
 Mireya Lozano, CAMS
Directora General
Federación Mexicana de Desarrollo
Mireya es gerente general de la Federación Mexicana de Desarrollo y está encargada de la elaboración de manuales, procedimientos y políticas de control interno, entre otras obligaciones. Estuvo a cargo del proceso de autorización de la sociedad ante la CNBV de México para operar como organismo de integración. Previamente trabajó en INLAFIF (Instituto Latino Americano de Formación e Información Financiera) donde participó en la implantación y mejora en los procesos ALD, riesgos de entidades de ahorro y crédito popular y auditoría, entre otros. |
 Claudia Pérez Peñuelas
Directora Regional para México y Latinoamérica Unidad de Monitoreo y Soluciones de Tecnología de Compliance y PLD
Citigroup
Claudia cuenta con más de 13 años de experiencia en materia de prevención de lavado de dinero y ha sido responsable del diseño e implementación de modelos y sistemas de monitoreo de prevención de lavado de dinero para Banamex-Citi, así como del establecimiento marcos de supervisión, estándares, procesos y herramientas para detectar riesgo y cumplir con las obligaciones legales y corporativas. Claudia representa la región ante comités y foros globales (cumplimiento y ALD, Operaciones, Tecnología, Administración de riesgo y comercial) |
 Alberto Rabinstein
Director, Programa de Posgrado de Prevención de Lavado de Activos y Facultad de Derecho
Universidad de Buenos Aires (UBA)
Alberto, además de dirigir el programa de la UBA, ocupó hasta este año el cargo de Vicepresidente de la Unidad de Información Financiera de Argentina. Coordinó dentro de un ejercicio de tipologías conjunto de GAFI y GAFISUD un proyecto sobre "Técnicas complejas de lavado de dinero: Una perspectiva regional," trabajo que fue aprobado y publicado en el seno de ambos organismos internacionales. Fue entrenador sobre la “Experiencia en la aplicación de la Nueva Metodología de Evaluación – Sector Financiero”, en los talleres organizados por GAFISUD/BM/FMI/GAFIC. |
 Mónica Ramírez Chimal, CAMS
Directora de Cumplimiento
Codere México, S.A. DE C.V.
Mónica dirige la oficina de cumplimiento de Codere en México donde es responsable de hacer cumplir las normativas y leyes, establecer controles ALD internos y realizar procesos de diligencia debida tanto internos como externos. Previamente se desempeñó como directora de auditoría a interna para Codere, donde desarrolló mecanismos de prevención y detección de fraudes e implementó metodologías de administración de riesgos de negocios. Mónica ayudó a fundar y fue miembro del comité de normatividad. Previo a los casi 5 años en Codere Monica trabajó casi 10 años como auditora/consultora para las firmas Deloitte y Arthur Andersen. |
 Arturo Reyes
Director
BRS Salles Sáinz – Grant Thornton
Arturo está a cargo de la práctica del área de Servicios de Riesgos de Negocios (BRS) de Salles Sáinz – Grant Thornton. Previamente se desempeñó como Director Corporativo del Grupo Financiero Interacciones. También ocupó el cargo de Director de Auditoría de Información Financiera en el Grupo Financiero HSBC (antes BITAL) donde tenía bajo su cargo la Agencia de Nueva York y la Sucursal de Gran Caimán. Arturo tiene más de 10 años de experiencia como auditor interno en el sector financiero, manufacturero y de servicios. Cuenta con la Certificación en Autoevaluación de Control y Riesgos por el Institute of Internal Auditors de EUA, y es auditor líder certificado bajo la normatividad de ISO: 9000 emitido por el Instituto Latinoamericano de la Calidad. |
Luis Rivases
Vicepresidente de Prevención y Control de Legitimación de Capitales
Grupo de Empresas Econoinvest
Luis está a cargo de las operaciones de prevención y control del lavado de dinero del Grupo Econoinvest en Venezuela y también es vicepresidente del Comité de Prevención y Control de la Asociación Venezolana de Casas de Bolsa. Previamente y durante cuatro años fue director de Inteligencia Prospectiva de la Dirección de Servicios de Inteligencia de Venezuela (DISIP). Fue asesor en jefe de la Comisión Bicameral para Investigar el Lavado de Dinero en la Banca Venezolana, tuvo a su cargo las cuatro mayores investigaciones de lavado de dinero en Venezuela, entre los que destacan el primer caso contra siete bancos venezolanos y la Operación Casablanca. |
 José Luis Rojas de la Cruz
Socio Director
BRS Salles Sáinz – Grant Thornton
José Luis cuenta con 23 años de trayectoria profesional, la mayor parte en Deloitte (9 años de socio) donde se desempeñó durante cinco años como socio director de servicios de auditoría interna y administración de riesgos para Latinoamérica y el Caribe; también se desempeñó como líder del área de servicios de prevención de lavado de dinero y hasta 2008 fue el socio líder se servicios de riesgo empresarial para la región Bajío en Deloitte México. Sus principales áreas de experiencia son: Sarbanes Oxley (EUA y Japón), auditoría interna y externa, administración integral de riesgos, gobierno corporativo, prevención y detección de fraudes y de lavado de dinero. |
 Pablo Sáenz Padilla, CAMS
Director Jurídico Contencioso y Oficial de Cumplimiento
Grupo Financiero Inbursa
Pablo se desempeña como director jurídico contencioso y oficial de cumplimiento del Grupo Financiero Inbursa donde es directamente responsable de las operaciones de los comités de prevención y detección de lavado de dinero dentro del grupo financiero. Es también responsable de la preparación, instrumentación y desarrollo de y políticas generales antilavado, así como de mecanismos preventivos ALD. |
 Roderick Schwarz S., CAMS
Director
Schwarz Romero & Asociados, C.A.
Roderick es un abogado venezolano con más de 15 años de experiencia en todas las áreas de prevención de lavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo. Dirige su empresa de servicios ALD/CFT para empresas venezolanas y extranjeras del sector bancario, seguros, mercado de capitales y sector tecnológico. Roderick está inscrito y certificado por la Oficina Nacional Antidrogas (ONA) de Venezuela. Durante su carrera por la banca ocupó entre otras posiciones la de oficial de cumplimiento (country AML Compliance Officer) de la sucursal del Citibank en Venezuela y de otras importantes instituciones financieras venezolanas. Es profesor y columnista en la materia, y co-autor del libro “Riesgos y Retos de la Banca en Venezuela” |
 Miguel Tenorio, CAMS
Director General
EQAICC México S.A.
Miguel brinda asesoría sobre finanzas, programa ALD, desarrollo organizacional, calidad, administración estratégica e implementación y puesta en marcha de sistemas de control de lavado de dinero para federaciones y cajas de ahorro y préstamo en México. Desde 1991 Miguel viene trabajando y asesorandoentidades de ahorro y crédito popular. Es investigador e imparte cátedras en prestigiosas universidades del país. Cuenta con un doctorado en ciencias con especialidad en ciencias en administración con investigación sobre finanzas y desarrollo organizacional. |
 Patricia Torres Serpel, CAMS
Directora de Cumplimiento México
Western Union
Patricia cuenta con una amplia experiencia en el campo ALD/CFT en México, actualmente se desempeña como directora de cumplimiento para Wester Union México. Previamente, fue asesora en temas fiscales y financieros y de prevención de lavado de dinero de la Subprocuradora contra la Delincuencia Organizada (SIEDO) de México. Anteriormente y durante casi dos a años fue directora ejecutiva de prevención de lavado de Dinero y combate al Financiamiento al Terrorismo CENAPI. También fundó la firma TOSEIBA Consultoría, primera firma mexicana especializada en prevención de lavado de dinero para el sector financiero. Entre 2002 y 2005 fue Gerente-Senior de Inteligencia Financiera en la Firma Mancera Ernst & Young donde desarrolló las primeras auditorías en materia de prevención de lavado de dinero en México, revisando 400 Centros Cambiarios en México y transmisores de dinero en el sur de Estados Unidos. Patricia es licenciada en Economía por el Instituto Tecnológico de Estudios Superiores de Monterrey y cuenta con una maestría en Políticas Públicas de la Universidad de Harvard de EE.UU. |
 Gonzalo Vila, CAMS
Director de Operaciones para Latinoamérica
Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS)
Gonzalo dirige las operaciones de ACAMS en la región, que incluyen actividades que van desde la capacitación a la certificación de profesionales en el área antilavado, entre muchas otras. Previamente se desempeñó como director editorial de Alert Global Media Inc. donde supervisó las operaciones de las publicaciones Alerta de Lavado de Dinero y Lavadodinero.com, las principales fuentes de información ALD/CFT en español. Anteriormente trabajó durante siete años para The Wall Street Journal, primero en la edición impresa en español y luego como editor de la página de Internet. Cuenta con gran experiencia en el periodismo de investigación. Ha participado como orador internacional en diferentes conferencias y eventos sobre delitos financieros y ha organizado varias conferencias relacionadas con el campo ALD/CFT. |
